无论何人所生子女，一到十六八岁，便可在自己经营的产业项下，拨出五十亩田地或是牧场，另外再分给五亩桑园果林和一条小渔舟，先令习作农牧渔猎。满了二十，至多二十五岁，便即分家，任其自立营生。父母如因平日体力不济，或不善治生产。无力开辟田业；或是子女众多，不敷分配，子女幼时，可以取给公家，大半仍照上列之数，向公家具领。
所有村众，均由耆贤会课其勤情，量其能力，以定奖惩。假使本身能够勤劳操作，开辟广大，及身享受，自不必说，而且死后仍可分遗子女。同时还能得到公家奖励，村众礼敬，并可免去公农。公牧。公渔、公猎等等劳役。
初上来几年，有那人丁又多，生性懒惰，以为及身田业，足敷衣食，生前在自经营，死后落个为他人忙，连子女都得不到，更有公给之制，不愁子孙没饭吃，于是偷懒取巧起来。时日一久，自然被发觉这是最犯规的事，除了按规处罚而外，往往还要出些难题，使其加倍劳作，格外吃上许多苦楚。村规公正严明，不论亲疏，有几个一吃亏，谁也不敢自私自利，受罚取辱了。
作者写了许多，未入正文。那村规甚是周详，只能以“法良意美”一语尽之，一时也写它不完。照着赵、朱二人这等作法，按说可以长居桃源乐土，成子孙千百不朽之业。哪知世事终是分久必合，合久必分，治乱相寻，迭为兴衰。习俗难移，环境易迁，人心不同，善恶各殊，智愚不肖，相去天渊。得于此者，未必不失于彼。何况人数日益加多，年时一久，自然生出事来。
原来村众只赵、朱二人位德俱尊，又是众中首领，独受崇敬爱戴，始终居于领袖地位，轮流做了多年村长。自从最后一次规章订好，二人也俱到了年纪，意欲退休，想在身前实行前订章规，看看有无遗漏。又以随隐诸人，除却两三家至亲，其余全是旧属下人，为免世俗尊卑之见，头一任先示意众人，在随隐赵氏家将中，选了一个以前地位极卑，而人却精明贤能的人，来做村主。自己连和一些以前较有声望齿德的人，全退入了耆贤会，从旁赞助。此时村众对赵、朱二人奉如神明，虽有一点世俗之见，但因新村主名叫王成杰，虽是武弁，文武皆能，久共患难，出过死力，加上赵、朱二人同声力主，故私下虽免不了有所议论，并未公然作梗，赞可和听命的还占最多数。王成杰也真要好，接任以后，始而不辞劳怨，竭力任事，继而又为村众谋求了许多福利。对人更是温和诚厚，处事公正。两三年过去，连那极少数不服的人，也都感化。
五年期满，众议本应连任。一则王成杰自知出身卑微，日夜劳心，好容易有此成就，意欲见好就收，再四谦辞。二则赵、朱两人又想改选别人试试，这次却不示意，由众公推，取决多数。当时本有二人可以当选，辈分出身，却是一尊一卑。毕竟众人门弟之见未能免除，结果仍是尊的一个以最多数入选，推为村主。那卑的一个名叫杨玉，是朱氏老家人，人既能干，逃难时并还以孤身犯险，救了大众性命。平日村众全都对他感爱，人缘极好。尊的一个，是赵修的表侄，姓丁名泰，从小便随表叔长大，文武双全，人极能干。人山时年十二岁。父亲做过两湖统制，曾得世袭。因是少爷出身，逃难途中，不特无功于众，反因年幼无知，自恃一点武功，约同三四个小兄弟，背了大人，去寻对头山民晦气，惹过两次大乱子，几乎累得众人全受其害。论功劳和人缘，全不如那老家人，偏以最多数入选。此是积习使然，众人全未在意。赵、朱二人老谋虑远，因此却添了隐忧。无如事经公推，不便再说别的。还算好，丁泰聪明绝顶，人又好胜。看出二老心意，也和前人一样，格外求好，把平日好些世家嗜习，全都改掉，每日一心治理村务，居然又博得了全村赞佩。赵、朱二入觉得可以放心，加以年岁日近衰老，智计体力俱不似前；况当根基已定，正是全村极盛时期，人才辈出，个个有为，偶然想起点事，也是想过拉倒。丁泰这一任，还没有满，二人便相继去世。村众悲思崇敬，尽哀尽礼，自不必说。
由此以后，倒也一秉前人成规，轮选村主。几十年后，把当地治理成了锦铺绣叠一般。湖山本就明丽，加上人工部署，以千万人之心力，日常变方设计，刻意求工，无数楼台亭舍，掩映分列于青山绿水，花树琼林之间。湖上是沧波浩渺，一望无际，山光云影，天水相涵，小舟三五，出没其中，一片清灵空旷景色。湖边是花树垂杨，绵亘不断。水中游鱼往来，清澈可数，不时跳波嬉驰，拨刺有声。平波断岸，柳荫之下，时有村童野老，卧流垂钓，偶一扬手，便有巨鳞腾蹿，随竿而起。一年四季，无时无花，不是梅雪争春，冷香十里，便是荷塘处处，千顷花光。至于李艳桃称，桂馥兰馨，枫叶流丹，秋花似锦，更是常年享受，观赏不完。滨湖田野山泽之利，又多开辟。端的人人安乐，享受无穷，真好一处世外桃源，人间乐土。
按说还有什么不足之处？无如人心喜动，见惯无奇。尤其山中缺少盐、铁和一些零星有用东西，而出产又极丰盈，年有存余。村规每隔三年，派人由水洞险径出山一次，拿山中出产的皮毛、粮食、药材、金砂，向外交易，采办应用各物。始而因水道奇险，进出费事，每次二十人。除一两个通土语，负有专责的熟手，必须借行外，下余都是轮流应值，以均劳逸。去时往来踪迹，均须隐秘。所交易的山寨墟集虽都蛮野，总算性还爽直，去的人又守着诚信谨慎的信条，两下相处久了，倒也水乳交融，互相信任。每一寨墟，都难免有土匪生番，野猓之类，杂在其中，凶野异常。尤其是汉人的流军逃犯，刁狡狠毒，无恶不作。每遇上他们，不让他们占点便宜，巧取豪夺，必起凶杀，或受暗算。如一退让，又被认为良懦可欺，诛求无厌。仗着去人多是精选能手，机智武勇，足能应付，可是每去都短不了有些事故发生。山川跋涉，更多险阻，人多视为畏途，不奉村主指派，极少有人自告奋勇的。
后来人口日益增多，三年一次采办，决不敷用。渐由村主向眷贤会提出，当众重议，由三年两年，改到每年一次。过了些年，又发生变故。彼等不善营运，记性更劣，隔年所定各物，不是不能如约交货，便是受了劫夺，或被诈骗了去。
这一年，最紧要的盐、铁两样全没买到，正在为难，打算会商二次派人，往远方山寨采购。恰巧水道崩塌了一大片，修治期中，忽由小洞裂缝中，无心发现一条满生钟乳的洞径，可以通到崖上。那任村主人甚精明强干，青贤中恰又有几个好事的，知道村中惟一缺点，是这一条通外险径，好似崩山由于天助，集议由水洞中开出一条通到山外的洞径，索性开得方便一些，内里再设下防御封闭之具，上面又是险峻峰崖，素无人迹，何愁外人得知？这样自然方便得多。人情畏劳就逸，当众一说，全数赞同。集全村丁壮之力，兴修了半年，居然开通出一条又险又秘，防御重重，而自己人却可容易出进的洞径，比起以前，一难一易，相差天渊。
洞开以后，又想到上辈人山已有多年，踪迹久已不为世知，就走到城市中去，也不会有什妨害，何不派人先往附近小城市中试试？这次去人，便未趁墟，先到附近城市采办。山中居久，偶出采办，也都趁墟，对于元虏凶威，犹有畏心，上来也颇慎秘。哪知胡虏气运已衰，一面是淫凶骄恣，本质大亏；一面是官贪吏酷，民不聊生。尤其边远州县，那些官吏最是为所欲为，无恶不作。村人多半文武双全，武功尤有根抵，而奉命出山的，更是千百选一良材。平日急功好义，习与性成，大都具有侠肠，哪见得惯这等贪污卑劣，凶顽残酷的行径。初去时，因村主、眷贤再三严命告诫，不许在外多事，惟恐生出是非，给村中惹下乱子，因而见了不平之事，始而还能隐忍，至多暗中送点钱与被害人或是他的家属，并未轻易出手。后来一连出山几次，足迹渐远，去的城市越多，所见不平的事也越多。这一队人除照例两个老成先进，领头主持外，余者俱是一些少年壮士，个个年轻气盛，实在隐忍不下去，便伸了手。那伙昏庸贪污的官吏和些土豪劣绅，如何能是这班幼承家学的英侠之士的敌手。先还是三两个少年人，偷偷摸摸暗中出动，日子一多，同辈互相效尤。有一次，连为首的老人也动了真火，众人已不得大家打成一气。经此一来，仗着人数既多，个个武勇，行事又有策划，虽管过许多不平的事，并未惹出乱子。渐渐连村主、耆贤俱都知道，先还禁止，嗣知众人义侠根于天性，除非永绝采购，简直无法禁其多事，一晃多年，并未惹什乱子，也就装不知道拉倒。
这一年，又当派人出山采办。领头的人名叫赵霖，只有二十六岁，论年纪，本不该做一行主脑。因他从小用功极勤，本领甚大，人既机智，又是赵家么房子孙，辈分独高，生性义侠；从十六七岁起，便随众出山，已有十年以上经验；更通各地方言土语，是个全才，因而做了领头的人。同行还有两人：一名王谨，一名朱人虎，也是村中有名人物。三人至交至戚，特意结伴同行，想借出山之便，去往昆明、大理等地，一览滇池、洱海之胜；就便再往点苍山，探访一个以前途中相识的朋友。众人每次出山，照例扮作各行商客。如遇不平的事，上来先由一二人装作外省来的异人侠盗，下手行事。